Nuevo requisito para retirar efectivo en bancos mexicanos: esto debes hacer si sacarás 140 mil pesos o más

Si tienes previsto retirar una cantidad importante de dinero en efectivo, es importante conocer las nuevas reglas que ya aplican en los bancos del país. Desde julio de 2026, instituciones como Banamex, BBVA México, Banco Azteca, Santander y otras entidades financieras implementaron un protocolo obligatorio para los retiros de alto valor realizados en ventanilla.

La medida, respaldada por la Asociación de Bancos de México (ABM), busca reforzar la seguridad de los clientes, prevenir fraudes, evitar la suplantación de identidad y fortalecer los controles sobre operaciones de alto monto.

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¿Cuándo aplica el nuevo protocolo bancario?

El procedimiento entra en vigor cuando un cliente solicita un retiro en efectivo de 140 mil pesos o más directamente en una sucursal bancaria.

Las operaciones por cantidades inferiores continuarán realizándose bajo el procedimiento habitual, por lo que no habrá cambios para quienes retiren montos menores.

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¿Qué requisitos debes cumplir para retirar 140 mil pesos o más?

Cuando el retiro sea igual o superior a 140 mil pesos, será obligatorio cumplir con los siguientes requisitos:

• Presentar una identificación oficial vigente.
• Que el documento pueda validarse correctamente y no esté vencido o deteriorado.
• Completar una autenticación biométrica mediante huella dactilar o reconocimiento facial, según el equipo disponible en la sucursal.

Si la identificación no cumple con los criterios establecidos por la institución financiera, la operación no podrá concretarse.

La ABM explicó que este protocolo será uniforme en todas las instituciones participantes y el personal de ventanilla deberá aplicarlo sin excepción antes de entregar el efectivo.

¿Qué pasa si el titular no acude al banco?

Si el retiro lo realiza una persona autorizada, un familiar, un representante o un empleado, será quien se presente en la sucursal quien deberá identificarse con un documento oficial vigente y completar la validación biométrica.

Además, el banco registrará los datos de quien recibe el dinero para dejar constancia de la operación y facilitar aclaraciones o investigaciones en caso de ser necesarias.

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¿También aplica para depósitos en efectivo?

Sí. Las instituciones financieras informaron que los depósitos en efectivo por 140 mil pesos o más también estarán sujetos al mismo proceso reforzado de validación.

Con esta medida se busca mantener controles similares para el ingreso y la salida de recursos del sistema financiero, además de fortalecer la trazabilidad de las operaciones.

Las autoridades bancarias señalaron que estos registros también apoyan las labores de supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Banco de México (Banxico) y, de manera indirecta, del Servicio de Administración Tributaria (SAT).

Es importante señalar que el nuevo requisito no modifica el funcionamiento de los cajeros automáticos ni de las practicajas para las operaciones habituales. Únicamente aplica a los retiros y depósitos presenciales en sucursal por 140 mil pesos o más, por lo que quienes realicen este tipo de movimientos deberán acudir con una identificación oficial vigente y completar la verificación biométrica antes de concluir la operación. YF