Cuidado con el “Depósito fantasma”, el nuevo engaño en transferencias bancarias falsas ¿Cómo funciona la estafa?

La Unidad de Policía Cibernética de la Ciudad de México lanzó una alerta a la ciudadanía por la detección de un nuevo fraude conocido como “Depósito Fantasma”, una modalidad que ha comenzado a afectar principalmente a vendedores que realizan operaciones a través de redes sociales, plataformas digitales y tiendas electrónicas.

De acuerdo con las autoridades, este tipo de engaño se presenta con mayor frecuencia en transacciones de alto valor o de intercambio rápido, como la compra-venta de vehículos, productos electrónicos o bienes de segunda mano.

La dinámica de estas operaciones facilita que el fraude pase desapercibido y que las víctimas confíen en información falsa proporcionada por los delincuentes.

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¿Cómo opera el fraude del “Depósito Fantasma”?

El modus operandi comienza durante la negociación entre el vendedor y el supuesto comprador.

Este último suele generar confianza asegurando que realizará una transferencia bancaria inmediata y que enviará un comprobante de pago para “agilizar” la entrega del producto.

En apariencia, el proceso parece legítimo y normal para quienes acostumbran realizar este tipo de operaciones.

Sin embargo, el comprobante que el comprador envía no corresponde a una transferencia real.

Se trata de un recibo falso que puede estar editado, manipulado o incluso generado mediante aplicaciones ilegítimas que imitan los formatos oficiales de instituciones bancarias.

A simple vista, el documento aparenta autenticidad, lo que induce al error.

Con este comprobante apócrifo, el estafador intenta convencer al vendedor de que el pago ya está en proceso.

En muchos casos, la presión por cerrar la venta o la urgencia por entregar el producto provoca que la víctima confíe en el documento y entregue el bien acordado.

El problema se presenta cuando el depósito nunca se refleja en la cuenta bancaria del vendedor y, al intentar contactar nuevamente al comprador, este ya ha desaparecido.

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¿Cuáles son los riesgos para vendedores en redes sociales y comercio digital?

La Policía Cibernética advierte que este fraude está dirigido principalmente a personas que realizan ventas directas sin intermediarios, fuera de plataformas que cuenten con mecanismos de protección o verificación de pagos.

El intercambio rápido y la falta de confirmación bancaria son factores clave que aprovechan los delincuentes para consumar el engaño.

Además de las pérdidas económicas, las víctimas enfrentan la dificultad de rastrear a los responsables, ya que en muchos casos se utilizan perfiles falsos, identidades simuladas y medios de contacto temporales, lo que complica las investigaciones posteriores.

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¿Qué se recomienda para evitar el “Depósito Fantasma”?

Ante este panorama, la Unidad de Policía Cibernética de la Secretaría de Seguridad Ciudadana de la CDMX emitió una serie de recomendaciones para reducir el riesgo de caer en este tipo de fraude.

• Entre ellas destacan: desconfiar de comprobantes digitales que puedan estar manipulados o falsificados; no entregar productos bajo presión para concretar una operación de manera inmediata; y utilizar medios de pago seguros y plataformas reconocidas, preferentemente con historial confiable de transacciones.
• Asimismo, se aconseja confirmar la identidad del comprador mediante documentación oficial o referencias verificables, mantener un registro detallado de todas las comunicaciones y comprobantes relacionados con la operación, y evitar transacciones con desconocidos fuera de plataformas seguras o en sitios públicos y concurridos.
• Las autoridades también recomiendan revisar la reputación del comprador en foros, redes sociales o aplicaciones de comercio, consultar directamente con la institución bancaria ante cualquier duda sobre la validez del depósito y sospechar de compradores que insisten en métodos de pago poco comunes o externos a plataformas oficiales.

En caso de ser víctima de algún delito digital o detectar una posible estafa en línea, la Policía Cibernética exhorta a reportarlo de inmediato llamando al 55 5242 5100, extensión 5086, o mediante el correo electrónico policia.cibernetica@ssc.cdmx.gob.mx.

QT